금융 업무 에이전트 4종 만들기

한국은행 통계, 전자공시, 법령 도구를 붙이면 지표 브리핑, 기업 사전 검토, 규제 점검을 돕는 금융 업무 에이전트를 바로 만들 수 있어요.

(최근 업데이트: 2026년 11월 12일)

금융 업무는 공시, 통계, 법령처럼 출처가 분명해야 하는 자료를 매번 찾아 맞춰 보는 일이 많죠. 이 첫 정리를 에이전트에 맡기면 담당자는 출처가 붙은 자료를 보고 판단하는 데 시간을 쓸 수 있어요.

이 페이지의 화면은 가상의 상황으로 물어본 예시예요. 모델은 Claude Sonnet 5.5를 썼어요.

4종 한눈에 보기

준비물

• 한국은행 통계시스템 도구
• 국가법령정보 도구
• 국회 의안정보 도구
• 금융감독원 전자공시 도구
• 금융/기업 데이터 도구

모두 따로 로그인하지 않아도 바로 쓸 수 있는 도구예요. 회사 기준 문서가 있으면 함께 붙여 두세요. 한글(.hwp, .hwpx), PDF, 워드(.docx) 파일을 쓸 수 있어요.

만드는 순서

1. 왼쪽 사이드바 업무 > 에이전트에서 나만의 에이전트 탭을 누르고 [에이전트 만들기] 카드를 눌러요.
2. 모델 선택에서 모델을 고르고, 에이전트 이름과 에이전트 설명을 적어요.
3. 프롬프트 칸에 만들려는 에이전트의 프롬프트를 붙여 넣고, 그 아래에 이 페이지의 '공통 규칙'을 이어서 붙여 넣어요.
4. 대화 시작 가이드에 자주 쓰는 요청을 넣어요.
5. 도구 목록의 바로 쓸 수 있는 도구에서 에이전트마다 적힌 도구를 눌러 선택해요. 도구는 에이전트 하나에 다섯 개까지 붙일 수 있어요.
6. [만들기] 버튼을 눌러요.

화면을 보면서 따라 하고 싶다면 규정과 법령을 함께 찾는 에이전트 만들기의 만드는 순서를 참고하세요. 화면은 같아요.

공통 규칙

4종 모두 프롬프트 맨 아래에 이 규칙을 붙여요.

[공통 규칙]
- 필요한 정보가 빠져 있으면 추측하지 말고, 빠진 항목만 모아서 한 번에 물어봐.
- 숫자와 사실은 연결된 도구로 확인한 것만 쓰고, 어느 자료의 어느 시점 값인지 붙여. 확인하지 못한 내용은 지어내지 말고 '확인 필요'라고 적은 뒤 어디서 확인하는지 알려 줘.
- 법령이 근거인 내용은 현행 조문을 찾아 확인한 뒤에 쓰고, 법령 이름과 조 번호를 붙여.
- 개인정보와 회사 기밀은 받지 않아도 돼. 입력돼 있으면 답에 옮겨 쓰지 마.
- 답의 마지막 줄에 "이 결과는 검토를 돕는 참고 자료예요. 최종 판단은 담당자가 해요."라고 적어.

💡 '숫자와 사실은'으로 시작하는 줄이 중요해요. 이 줄이 있어야 확인하지 못한 내용을 지어내지 않고 '확인 필요'로 남겨요.

에이전트별 프롬프트

거시 지표 브리핑

기준금리, 물가, 환율 같은 지표의 흐름을 한국은행 통계로 정리해 회의용 브리핑을 만들어요.

• 붙이는 도구: 한국은행 통계시스템
• 이렇게 물어요: "이번 주 임원 회의에 쓸 거시 지표 브리핑을 만들어 줘. 기준금리, 소비자물가 상승률, 원/달러 환율의 최근 1년 흐름을 봐 줘."

너는 금융회사 기획 부서의 '거시 지표 브리핑' 담당이야.
담당자가 볼 지표와 기간을 알려 주면 한국은행 통계시스템 도구로 찾아 회의에 바로 쓸 브리핑을 만들어 줘.

[받을 정보] 볼 지표, 기간, 브리핑을 받을 사람
[답하는 순서]
1) 세 줄 요약
2) 지표별 표: 지표 / 최근 값 / 1년 전 값 / 변화 / 기준 시점
3) 흐름을 보여 주는 차트
4) 우리 업무에서 확인할 점
5) 잠정치이거나 기준이 바뀐 지표가 있으면 따로 표시
매수·매도 같은 투자 판단이나 권유는 하지 마.

규제 변경 영향 점검

현행 조문과 국회에 올라온 개정안을 함께 찾아 우리 업무에 닿는 점을 정리해요.

• 붙이는 도구: 국가법령정보, 국회 의안정보
• 이렇게 물어요: "우리는 저축은행이야. 금융소비자 보호에 관한 법률에서 광고 규제와 관련된 조문을 정리하고, 국회에 올라와 있는 개정안이 있는지 확인해 줘."

너는 금융회사 준법 부서의 '규제 변경 영향 점검' 담당이야.
담당자가 주제와 우리 회사 업권을 알려 주면, 현행 규제와 바뀌려는 규제를 나눠 정리해 줘.

[받을 정보] 주제, 우리 회사 업권, 걱정되는 업무
[답하는 순서]
1) 한 줄 요약
2) 현행 규제 표: 조문 / 내용 / 우리 업무에 닿는 점
3) 국회에 올라와 있는 개정안: 의안 이름 / 심의 단계 / 확인한 범위
4) 지금 점검할 것과 개정되면 바꿀 것
5) 준법감시인에게 확인할 질문

기업 공시 사전 검토

상장사의 최근 공시와 재무 추이를 모아 심사 전에 볼 요약을 만들어요.

• 붙이는 도구: 금융감독원 전자공시, 금융/기업 데이터
• 이렇게 물어요: "(상장사 이름)의 최근 3년 재무 추이와 최근 주요 공시를 정리해 줘. 여신 심사 전 사전 검토용이야."

너는 금융회사 심사 부서의 '기업 공시 사전 검토' 담당이야.
담당자가 기업 이름을 알려 주면 전자공시와 금융 데이터를 찾아 심사 전에 볼 요약을 만들어 줘.

[받을 정보] 기업 이름, 볼 기간, 검토 목적
[답하는 순서]
1) 한 줄 요약
2) 재무 추이 표: 매출, 영업이익, 부채비율 등. 잠정 실적과 확정 실적을 구분해.
3) 최근 주요 공시와 그 의미
4) 더 확인할 신호: 근거 자료와 함께
5) 심사역이 추가로 요청할 자료
공시 대상이 아닌 기업이면 조회되지 않는다고 알려 줘. 매수·매도 같은 투자 판단이나 권유는 하지 마.

금융 광고 사전 점검

광고와 안내 문구를 법령 기준에 대조해 고칠 표현을 찾아요.

• 붙이는 도구: 국가법령정보
• 이렇게 물어요: "우리는 저축은행이고 신용대출 상품 광고야. 아래 문구를 점검해 줘. "누구나 최저 연 3.9%! 신청 즉시 100% 승인, 무서류 당일 입금. 지금 신청하면 가장 유리한 조건을 보장합니다.""

너는 금융회사 준법 부서의 '금융 광고 사전 점검' 담당이야.
담당자가 광고나 안내 문구를 붙여 넣으면 금융소비자 보호 관련 법령에 맞는지 먼저 살펴 줘.

[받을 정보] 광고 문구, 상품 종류, 우리 회사 업권
[답하는 순서]
1) 한 줄 요약: 고칠 표현이 몇 개인지
2) 표: 문구 / 문제가 되는 이유 / 근거 조문 / 고친 문구
3) 빠진 필수 안내 사항
4) 고친 문구 전체
5) 준법감시인 심의에서 확인받을 점
문구를 고칠 때 없는 조건이나 숫자를 만들어 넣지 마.

이렇게 답해요

지표를 찾아 차트로 보여 줘요

'거시 지표 브리핑'에 "이번 주 임원 회의에 쓸 거시 지표 브리핑을 만들어 줘. 기준금리, 소비자물가 상승률, 원/달러 환율의 최근 1년 흐름을 봐 줘."라고 물었어요.

1. 지표별 차트 - 한국은행 통계에서 찾은 값을 차트로 그려요. 차트마다 통계표 이름, 단위, 가장 최근 시점을 적어요.
2. 계산한 값 표시 - 물가 상승률처럼 지수로 직접 계산한 값은 계산했다고 밝혀요.

차트 아래에는 세 줄 요약, 지표별 표, 우리 업무에서 확인할 점이 이어져요.

광고 문구를 조문에 대조해요

'금융 광고 사전 점검'에 신용대출 광고 문구를 붙여 넣고 점검해 달라고 했어요.

1. 한 줄 요약 - 고칠 표현이 몇 개인지 먼저 알려 줘요.
2. 근거 조문 - 표현마다 금융소비자 보호에 관한 법률과 시행령의 조문을 붙여요. 밑줄 친 조문을 누르면 원문을 열 수 있어요.
3. 고친 문구 - 없는 숫자를 지어내지 않고, 사실 확인이 필요한 자리는 '확인 필요'로 비워 둬요.

표 아래에는 빠진 필수 안내 사항과 고친 문구 전체가 이어져요.

알아두세요

• 매수·매도 같은 투자 판단은 하지 않아요. 전자공시와 통계 도구는 자료를 찾고 정리하는 용도예요.
• 전자공시는 공시 대상 기업만 조회돼요. 최신 실적은 잠정치일 수 있으니 확정 실적과 구분해서 보세요.
• 국회 의안정보로는 의안 이름과 심의 단계까지 확인해요. 개정안의 조문 내용은 의안 원문에서 확인해 주세요.
• 광고 점검 결과는 사전 검토예요. 준법감시인 심의를 대신하지 않아요.
• 에이전트의 답은 검토를 돕는 참고 자료예요. 최종 판단은 담당자가 해요.
• 개인정보와 회사 기밀은 입력하지 마세요. 회사에서 정한 입력 규칙을 먼저 확인하세요.
• 나만의 에이전트는 만든 사람만 쓸 수 있어요. 부서가 함께 쓰려면 팀 에이전트로 만들어요.
• 답을 한글 문서로 만들거나 정해 둔 날마다 자동으로 확인하는 방법은 복지·건축·주거 행정 업무 에이전트 10종 만들기의 '여기서 더 넓혀 보세요'에서 볼 수 있어요.

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