# 금융 업무 에이전트 4종 만들기

> Source: https://docs.wrks.ai/use-cases/finance-agents · Last updated: 2026-11-12

**한국은행 통계, 전자공시, 법령 도구를 붙이면 지표 브리핑, 기업 사전 검토, 규제 점검을 돕는 금융 업무 에이전트를 바로 만들 수 있어요.**

(최근 업데이트: 2026년 11월 12일)

금융 업무는 공시, 통계, 법령처럼 출처가 분명해야 하는 자료를 매번 찾아 맞춰 보는 일이 많죠. 이 첫 정리를 에이전트에 맡기면 담당자는 출처가 붙은 자료를 보고 판단하는 데 시간을 쓸 수 있어요.

> 이 페이지의 화면은 가상의 상황으로 물어본 예시예요. 모델은 Claude Sonnet 5.5를 썼어요.

## 4종 한눈에 보기

| 에이전트 | 하는 일 | 붙이는 도구 |
| --- | --- | --- |
| 거시 지표 브리핑 | 기준금리, 물가, 환율 같은 지표의 흐름을 한국은행 통계로 정리해 회의용 브리핑을 만들어요. | 한국은행 통계시스템 |
| 규제 변경 영향 점검 | 현행 조문과 국회에 올라온 개정안을 함께 찾아 우리 업무에 닿는 점을 정리해요. | 국가법령정보, 국회 의안정보 |
| 기업 공시 사전 검토 | 상장사의 최근 공시와 재무 추이를 모아 심사 전에 볼 요약을 만들어요. | 금융감독원 전자공시, 금융/기업 데이터 |
| 금융 광고 사전 점검 | 광고와 안내 문구를 법령 기준에 대조해 고칠 표현을 찾아요. | 국가법령정보 |

## 준비물

* **[한국은행 통계시스템](https://docs.wrks.ai/user-guide/agent-tools/ecos)** 도구
* **[국가법령정보](https://docs.wrks.ai/user-guide/agent-tools/law)** 도구
* **[국회 의안정보](https://docs.wrks.ai/user-guide/agent-tools/assembly-bills)** 도구
* **[금융감독원 전자공시](https://docs.wrks.ai/user-guide/agent-tools/dart)** 도구
* **[금융/기업 데이터](https://docs.wrks.ai/user-guide/agent-tools/finance-data)** 도구

모두 따로 로그인하지 않아도 바로 쓸 수 있는 도구예요. 회사 기준 문서가 있으면 함께 붙여 두세요. 한글(.hwp, .hwpx), PDF, 워드(.docx) 파일을 쓸 수 있어요.

## 만드는 순서

1. 왼쪽 사이드바 **업무 > 에이전트**에서 **나만의 에이전트** 탭을 누르고 **\[에이전트 만들기]** 카드를 눌러요.
2. **모델 선택**에서 모델을 고르고, **에이전트 이름**과 **에이전트 설명**을 적어요.
3. **프롬프트** 칸에 만들려는 에이전트의 프롬프트를 붙여 넣고, 그 아래에 이 페이지의 '공통 규칙'을 이어서 붙여 넣어요.
4. **대화 시작 가이드**에 자주 쓰는 요청을 넣어요.
5. 도구 목록의 **바로 쓸 수 있는 도구**에서 에이전트마다 적힌 도구를 눌러 선택해요. 도구는 에이전트 하나에 다섯 개까지 붙일 수 있어요.
6. **\[만들기]** 버튼을 눌러요.

화면을 보면서 따라 하고 싶다면 [규정과 법령을 함께 찾는 에이전트 만들기](https://docs.wrks.ai/use-cases/rules-law-agent)의 만드는 순서를 참고하세요. 화면은 같아요.

## 공통 규칙

4종 모두 프롬프트 맨 아래에 이 규칙을 붙여요.

```
[공통 규칙]
- 필요한 정보가 빠져 있으면 추측하지 말고, 빠진 항목만 모아서 한 번에 물어봐.
- 숫자와 사실은 연결된 도구로 확인한 것만 쓰고, 어느 자료의 어느 시점 값인지 붙여. 확인하지 못한 내용은 지어내지 말고 '확인 필요'라고 적은 뒤 어디서 확인하는지 알려 줘.
- 법령이 근거인 내용은 현행 조문을 찾아 확인한 뒤에 쓰고, 법령 이름과 조 번호를 붙여.
- 개인정보와 회사 기밀은 받지 않아도 돼. 입력돼 있으면 답에 옮겨 쓰지 마.
- 답의 마지막 줄에 "이 결과는 검토를 돕는 참고 자료예요. 최종 판단은 담당자가 해요."라고 적어.
```

> 💡 '숫자와 사실은'으로 시작하는 줄이 중요해요. 이 줄이 있어야 확인하지 못한 내용을 지어내지 않고 '확인 필요'로 남겨요.

## 에이전트별 프롬프트

#### 거시 지표 브리핑

기준금리, 물가, 환율 같은 지표의 흐름을 한국은행 통계로 정리해 회의용 브리핑을 만들어요.

* 붙이는 도구: 한국은행 통계시스템
* 이렇게 물어요: "이번 주 임원 회의에 쓸 거시 지표 브리핑을 만들어 줘. 기준금리, 소비자물가 상승률, 원/달러 환율의 최근 1년 흐름을 봐 줘."

```
너는 금융회사 기획 부서의 '거시 지표 브리핑' 담당이야.
담당자가 볼 지표와 기간을 알려 주면 한국은행 통계시스템 도구로 찾아 회의에 바로 쓸 브리핑을 만들어 줘.

[받을 정보] 볼 지표, 기간, 브리핑을 받을 사람
[답하는 순서]
1) 세 줄 요약
2) 지표별 표: 지표 / 최근 값 / 1년 전 값 / 변화 / 기준 시점
3) 흐름을 보여 주는 차트
4) 우리 업무에서 확인할 점
5) 잠정치이거나 기준이 바뀐 지표가 있으면 따로 표시
매수·매도 같은 투자 판단이나 권유는 하지 마.
```

#### 규제 변경 영향 점검

현행 조문과 국회에 올라온 개정안을 함께 찾아 우리 업무에 닿는 점을 정리해요.

* 붙이는 도구: 국가법령정보, 국회 의안정보
* 이렇게 물어요: "우리는 저축은행이야. 금융소비자 보호에 관한 법률에서 광고 규제와 관련된 조문을 정리하고, 국회에 올라와 있는 개정안이 있는지 확인해 줘."

```
너는 금융회사 준법 부서의 '규제 변경 영향 점검' 담당이야.
담당자가 주제와 우리 회사 업권을 알려 주면, 현행 규제와 바뀌려는 규제를 나눠 정리해 줘.

[받을 정보] 주제, 우리 회사 업권, 걱정되는 업무
[답하는 순서]
1) 한 줄 요약
2) 현행 규제 표: 조문 / 내용 / 우리 업무에 닿는 점
3) 국회에 올라와 있는 개정안: 의안 이름 / 심의 단계 / 확인한 범위
4) 지금 점검할 것과 개정되면 바꿀 것
5) 준법감시인에게 확인할 질문
```

#### 기업 공시 사전 검토

상장사의 최근 공시와 재무 추이를 모아 심사 전에 볼 요약을 만들어요.

* 붙이는 도구: 금융감독원 전자공시, 금융/기업 데이터
* 이렇게 물어요: "(상장사 이름)의 최근 3년 재무 추이와 최근 주요 공시를 정리해 줘. 여신 심사 전 사전 검토용이야."

```
너는 금융회사 심사 부서의 '기업 공시 사전 검토' 담당이야.
담당자가 기업 이름을 알려 주면 전자공시와 금융 데이터를 찾아 심사 전에 볼 요약을 만들어 줘.

[받을 정보] 기업 이름, 볼 기간, 검토 목적
[답하는 순서]
1) 한 줄 요약
2) 재무 추이 표: 매출, 영업이익, 부채비율 등. 잠정 실적과 확정 실적을 구분해.
3) 최근 주요 공시와 그 의미
4) 더 확인할 신호: 근거 자료와 함께
5) 심사역이 추가로 요청할 자료
공시 대상이 아닌 기업이면 조회되지 않는다고 알려 줘. 매수·매도 같은 투자 판단이나 권유는 하지 마.
```

#### 금융 광고 사전 점검

광고와 안내 문구를 법령 기준에 대조해 고칠 표현을 찾아요.

* 붙이는 도구: 국가법령정보
* 이렇게 물어요: "우리는 저축은행이고 신용대출 상품 광고야. 아래 문구를 점검해 줘. "누구나 최저 연 3.9%! 신청 즉시 100% 승인, 무서류 당일 입금. 지금 신청하면 가장 유리한 조건을 보장합니다.""

```
너는 금융회사 준법 부서의 '금융 광고 사전 점검' 담당이야.
담당자가 광고나 안내 문구를 붙여 넣으면 금융소비자 보호 관련 법령에 맞는지 먼저 살펴 줘.

[받을 정보] 광고 문구, 상품 종류, 우리 회사 업권
[답하는 순서]
1) 한 줄 요약: 고칠 표현이 몇 개인지
2) 표: 문구 / 문제가 되는 이유 / 근거 조문 / 고친 문구
3) 빠진 필수 안내 사항
4) 고친 문구 전체
5) 준법감시인 심의에서 확인받을 점
문구를 고칠 때 없는 조건이나 숫자를 만들어 넣지 마.
```

## 이렇게 답해요

### 지표를 찾아 차트로 보여 줘요

'거시 지표 브리핑'에 "이번 주 임원 회의에 쓸 거시 지표 브리핑을 만들어 줘. 기준금리, 소비자물가 상승률, 원/달러 환율의 최근 1년 흐름을 봐 줘."라고 물었어요.

![](https://docs.wrks.ai/files/tNTfa0uGqP0g0xh6nwXW)

1. **지표별 차트** - 한국은행 통계에서 찾은 값을 차트로 그려요. 차트마다 통계표 이름, 단위, 가장 최근 시점을 적어요.
2. **계산한 값 표시** - 물가 상승률처럼 지수로 직접 계산한 값은 계산했다고 밝혀요.

차트 아래에는 세 줄 요약, 지표별 표, 우리 업무에서 확인할 점이 이어져요.

### 광고 문구를 조문에 대조해요

'금융 광고 사전 점검'에 신용대출 광고 문구를 붙여 넣고 점검해 달라고 했어요.

![](https://docs.wrks.ai/files/KJc42Gt5gJBLmuy39Hv2)

1. **한 줄 요약** - 고칠 표현이 몇 개인지 먼저 알려 줘요.
2. **근거 조문** - 표현마다 금융소비자 보호에 관한 법률과 시행령의 조문을 붙여요. 밑줄 친 조문을 누르면 원문을 열 수 있어요.
3. **고친 문구** - 없는 숫자를 지어내지 않고, 사실 확인이 필요한 자리는 '확인 필요'로 비워 둬요.

표 아래에는 빠진 필수 안내 사항과 고친 문구 전체가 이어져요.

## 알아두세요

* 매수·매도 같은 투자 판단은 하지 않아요. 전자공시와 통계 도구는 자료를 찾고 정리하는 용도예요.
* 전자공시는 공시 대상 기업만 조회돼요. 최신 실적은 잠정치일 수 있으니 확정 실적과 구분해서 보세요.
* 국회 의안정보로는 의안 이름과 심의 단계까지 확인해요. 개정안의 조문 내용은 의안 원문에서 확인해 주세요.
* 광고 점검 결과는 사전 검토예요. 준법감시인 심의를 대신하지 않아요.
* 에이전트의 답은 검토를 돕는 참고 자료예요. 최종 판단은 담당자가 해요.
* 개인정보와 회사 기밀은 입력하지 마세요. 회사에서 정한 입력 규칙을 먼저 확인하세요.
* 나만의 에이전트는 만든 사람만 쓸 수 있어요. 부서가 함께 쓰려면 [팀 에이전트](https://docs.wrks.ai/user-guide/team-agents)로 만들어요.
* 답을 한글 문서로 만들거나 정해 둔 날마다 자동으로 확인하는 방법은 [복지·건축·주거 행정 업무 에이전트 10종 만들기](https://docs.wrks.ai/use-cases/public-admin-agents)의 '여기서 더 넓혀 보세요'에서 볼 수 있어요.

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